Kapitza Finanzplanung

Finanzplanung, Ruhestandsplanung und Baufinanzierung in BrachttalÜber mich:Lassen Sie sich von einem zertifizierten Finanzplaner beraten: Dabei stehen Ihre Interessen im Mittelpunkt meiner Beratung. Es geht nicht um den Abschluss eines Vertrages, sondern um die Erarbeitung eines maßgeschneiderten Konzeptes und die laufende Betreuung. In der Umsetzung werden Lösungen ohne versteckte Provisionen eingesetzt.Es ist Ihr Geld!FinanzplanungGrundlage jeder Finanzplanung ist eine Privatbilanz und eine jährliche Ein- und Ausgabenrechnung. Hierbei werden alle Vermögenswerte und Verbindlichkeiten nach aktueller Marktlage bewertet und aufgeführt. Im Ergebnis erhalten Sie Ihr Nettovermögen und eine detaillierte Darstellung für den Verlauf. So wissen Sie immer wo Sie stehen und ob Sie noch auf dem richtigen Weg sind Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Mit Hilfe einer Gesamtvermögensstrategie können Sie sich beruhigt den angenehmen Dingen des Lebens widmen. Es ist Ihre Zeit!KapitalanlageBei der Kapitalanlage in Investmentfonds erhalten Sie einen Zugang zu einem breiten Universum von über 8000 Fonds, welche ich ohne Ausgabeaufschlag an Sie weitergebe. Durch diesen 100% Rabatt auf die sonst fällige Abschlussprovision können Sie Ihre Depot viel effektiver strukturieren. Umschichtungen wir z.B. Gewinnsicherung oder auch Rebalancing verursachen keine unnötigen Gebühren mehr. BaufinanzierungDer Kauf eines Hauses oder einer Wohnung stellt im Leben oft die größte Investition dar. Gerade hier ist es wichtig, an alle Punkte auch rund um die Immobilie und Finanzierung zu denken. Sie bekommen Top Zinsen und ein passendes Finanzierungskonzept unter Berücksichtigung der Gesamtkosten bis zu vollständigen Rückzahlung der Darlehen.

Grundsätze ordnungsmäßiger FinanzplanungDie Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzplanung stellen eine ganzheitliche Finanzplanung sicher. Die Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzplanung finden Anwendung auf alle Phasen der Finanzplanung.1. Vollständigkeit bedeutet, alle Kundendaten zweckadäquat zu erfassen, zu analysieren und zu planen. Dieses beinhaltet alle Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, Erträge und Aufwände, Einnahmen und Ausgaben, die Erfassung notwendiger persönlicher Informationen und die Abbildung des persönlichen Zielsystems des Kunden.2. Vernetzung bedeutet, alle Wirkungen und Wechselwirkungen der einzelnen Daten in Bezug auf Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, auf Erträge und Aufwände, Einnahmen und Ausgaben unter Einschluss persönlicher, rechtlicher, steuerlicher und volkswirtschaftlicher Faktoren zu berücksichtigen3. Individualität bedeutet, den jeweiligen Kunden mit seiner Person, seinem familiären und beruflichen Umfeld, seinen Zielen und Bedürfnissen in den Mittelpunkt der Finanzplanung zu stellen und keine Verallgemeinerungen zu diesen Punkten vorzunehmen.4. Richtigkeit bedeutet,die Finanzplanung im Grundsatz fehlerfrei, nach dem jeweils aktuellen Gesetzgebungsstand und nach anerkannten Methoden der Finanzplanung durchzuführen. Planungen können per se nicht richtig, sondern nur plausibel sein und allgemein anerkannten Verfahren der Planungsrechnung entsprechen.5. Verständlichkeit bedeutet,dass die Finanzplanung einschließlich ihrer Ergebnisse so zu präsentieren ist, dass der Kunde sie versteht und nachvollziehen kann sowie seine im Rahmen des Auftrags gestellten Fragen beantwortet erhält.6. Dokumentationspflicht bedeutet,dass die Finanzplanung einschließlich ihrer Prämissen und Ergebnisse in schriftlicher oder anderer geeigneter Form dem Kunden zur Verfügung zu stellen ist.7. Einhaltung der Ethikregeln bedeutet,dass ein Berater in privaten finanziellen Angelegenheiten im Interesse seiner Kunden die für ihn geltenden Ethikregeln - Vorrang des Kundeninteresses, Integrität, Objektivität, Fairness, Professionalität, Kompetenz, Vertraulichkeit und Sorgfalt - beachten muss.

Wir, das Team der Kapitza, sind Ihre ebenso versierten wie zuverlässigen Ansprechpartner für effiziente Finanzberatung und Finanzplanung in Brachttal. Bei uns stehen Ihre Interessen stets im Mittelpunkt sämtlicher Überlegungen. Unserem Anspruch folgend, Ihnen ausschließlich bestmögliche Resultate zu präsentieren, nehmen wir uns viel Zeit zur Analyse Ihrer persönlichen Situation und den damit verbundenen Bedürfnissen. Bei dieser Analyse greifen wir auf modernste Technologien und unsere ebenso umfangreichen wie detaillierten Kenntnisse zurück.

Unser gleichermaßen vielseitiger wie attraktiver Leistungskatalog hält zweifellos auch für Sie das Passende bereit. Wenn Sie sich etwa Ihren Traum vom Eigenheim im Grünen erfüllen möchten, finden wir für Sie maßgeschneiderte Baufinanzierungen. Darüber hinaus laden wir Sie herzlich dazu ein, unsere wertvollen Informationsangebote zum Thema Kapitalanlagen wahrzunehmen. Einen weiteren Schwerpunkt setzen wir auf den Themenkomplex der Altersvorsorge. Gehen Sie mit uns zusammen Ihre Ruhestandsplanung an und profitieren Sie von unserer ausgezeichneten Expertise auf diesem Gebiet. Treffen Sie schon heute sinnvolle Vorkehrungen, damit Sie mit Gelassenheit und Vorfreude an Ihren Lebensabend denken dürfen.